存股Excel管理的基礎觀念
存股是什麼？適合哪些投資人？
存股是一種長期持有股票、定期投入資金、累積股數與股息的投資策略。這種方式適合追求穩定現金流、重視資本保值增值的投資人，例如希望退休後有被動收入的上班族，或是想分散風險、避免短線波動的家庭理財者。實務上，許多投資人會選擇高配息、產業穩健的公司作為存股標的。
為什麼用Excel管理存股？
Excel具備高度自訂性，能讓投資人根據自身需求設計專屬表格，靈活追蹤多檔股票、分批買進、配息紀錄等資訊。與手寫或單純APP記帳相比，Excel可自動計算平均成本、盈虧、報酬率，並能視覺化績效。其優點包括：
- 欄位自訂，適合多樣化需求
- 可套用公式自動計算
- 支援圖表、條件格式，便於分析
- 可與Google Sheets等工具結合，實現雲端同步
但Excel也有手動更新、協作不便等限制，適合個人或小型團隊使用。若需多人協作或進階自動化，可考慮Monday.com等專業工具，便於專案管理與團隊協作。
建立專屬的存股Excel表格
設計表格結構與欄位
必備欄位
- 股票代號
- 股票名稱
- 買入日期
- 買入價格
- 買入數量
- 賣出日期（如有）
- 賣出價格（如有）
- 手續費
- 交易稅
- 總成本
- 現價
- 市值
- 盈虧
- 配息金額
- 配股數量
- 備註
進階欄位
- 多次買進/賣出紀錄（可用多列或子表格記錄）
- 平均成本
- 歷年配息、配股紀錄
- 年化報酬率、總報酬率
欄位設計原則與範例
建議將每筆交易獨立記錄，方便後續計算平均成本與追蹤分批買進。例如：
| 股票代號 | 股票名稱 | 買入日期 | 買入價格 | 買入數量 | 手續費 | 交易稅 | 配息金額 | 配股數量 | 備註 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2330 | 台積電 | 2023/01/10 | 500 | 10 | 20 | 15 | 0 | 0 | 首次買進 |
| 2330 | 台積電 | 2023/03/15 | 520 | 5 | 10 | 8 | 0 | 0 | 加碼 |
資料輸入與格式建議
- 日期建議統一格式（如YYYY/MM/DD），避免公式錯誤。
- 數字欄位統一小數點位數，便於計算。
- 配息、配股紀錄建議每年新增一列，方便追蹤成長。
- 備註欄可記錄特殊事件，如除權息、股票分割等。
常見錯誤包括：日期格式不一致、手續費遺漏、買進賣出數量錯誤等。建議定期檢查欄位完整性。
存股Excel公式與計算教學
計算平均成本、總成本
多次買進/賣出平均成本計算
若同一檔股票多次買進，平均成本計算公式如下：
平均成本 ＝（每次買入金額合計＋手續費＋交易稅－配息金額）／ 持有總股數
範例：
– 第一次買進10股，單價500元，手續費20元，交易稅15元
– 第二次買進5股，單價520元，手續費10元，交易稅8元
– 配息共100元
計算步驟：
1. 買入總金額＝(500×10)+(520×5)=5000+2600=7600元
2. 手續費＋交易稅＝20+15+10+8=53元
3. 配息金額＝100元
4. 持有總股數＝10+5=15股
5. 平均成本＝(7600+53-100)/15=7553/15=503.53元
Excel公式（假設A2:A3為買入金額，B2:B3為手續費，C2:C3為交易稅，D2:D3為配息金額，E2:E3為股數）：
=(SUM(A2:A3)+SUM(B2:B3)+SUM(C2:C3)-SUM(D2:D3))/SUM(E2:E3)
手續費、稅費納入成本
建議每筆交易都單獨記錄手續費與稅費，並在計算總成本時一併加總，避免遺漏。
市值、盈虧、報酬率計算
市值
市值＝現價 × 持有股數
Excel公式：=現價單元格 * 持有股數單元格
盈虧
盈虧＝市值＋累計配息－總成本
Excel公式：=市值單元格 + 配息合計單元格 - 總成本單元格
年化報酬率、總報酬率
- 總報酬率＝（市值＋累計配息－總成本）／總成本
- 年化報酬率可用IRR函數計算現金流
範例：
假設總成本為8000元，市值為9000元，累計配息500元
總報酬率＝(9000+500-8000)/8000=0.1875=18.75%
配息、配股紀錄與追蹤
歷年配息資料輸入
每年收到配息時，新增一筆紀錄，並記錄配息金額、日期，方便後續統計。
配息成長視覺化
可將每年配息金額製作成折線圖，觀察股息成長趨勢。例如：
| 年度 | 配息金額 |
|---|---|
| 2021 | 200 |
| 2022 | 250 |
| 2023 | 300 |
選取資料後插入折線圖，即可視覺化股息成長。
進階應用與自動化
自動抓取即時股價
Excel Power Query
- 點選「資料」→「從網頁」輸入公開股價網站連結
- 選取所需資料表，匯入後設定自動更新
- 可用VLOOKUP或INDEX/MATCH將股價自動帶入主表
Google Sheets
- 使用
=GOOGLEFINANCE("股票代號")自動取得即時股價 - 可與Excel表格結合，實現雲端同步與自動更新
此方法可減少手動輸入錯誤，提升數據時效性。
條件格式與圖表製作
- 盈虧欄位可設條件格式：正數顯示綠色，負數顯示紅色
- 市值、配息等欄位可用柱狀圖、折線圖視覺化
- 可針對特定股票設定警示色，便於監控異常
定期更新與資料備份建議
- 建議每月或每季檢查並更新現價、配息資料
- 可設自動備份，避免資料遺失
- 若需多人協作或跨裝置同步，建議考慮Google Sheets或Monday.com等工具，提升協作效率
常見問題與實用技巧
常見錯誤與解決方法
- 日期格式不一致：統一格式並設資料驗證
- 手續費、稅費遺漏：每筆交易都要記錄
- 配息未納入績效：定期統計配息，納入總報酬計算
- 公式錯誤：使用SUM、AVERAGE等函數時注意範圍
Excel與Google Sheets比較
| 項目 | Excel | Google Sheets |
|---|---|---|
| 操作介面 | 功能完整，進階公式豐富 | 雲端協作方便，易於分享 |
| 自動抓取股價 | 需Power Query或外部插件 | 內建GOOGLEFINANCE函數 |
| 協作性 | 適合個人或本地使用 | 適合多人協作、跨裝置 |
| 自動化 | 支援VBA、巨集 | 支援App Script，雲端自動化 |
| 適用情境 | 進階分析、複雜表格 | 團隊協作、即時同步 |
推薦專業工具輔助
若需管理多檔股票、團隊協作或進階自動化，可考慮Monday.com進行專案化管理，或用Notion整合投資筆記與表格。這些工具支援多用戶協作、資料雲端同步，適合需要跨部門或家庭成員共同管理投資的情境。
結語與行動建議
用Excel管理存股不僅能提升資訊透明度，也有助於精準追蹤投資績效。建議依照自身需求設計表格結構，善用公式與自動化工具，並定期檢查、備份資料。若有協作或進階需求，可嘗試Monday.com等專業工具，讓投資管理更有效率。立即動手建立屬於自己的存股Excel表格，為長期財務自由打下堅實基礎！
